Nach 190 Jahren ist CARL jetzt digital. Sie sind es ja auch.
Mit dem Robo-Advisor "CARL" nutzen Sie die Vorteile von neuesten Technologien und 190-jähriger Investmenterfahrung. Im Gegensatz zu herkömmlichen Robo-Advisors geht das Bankhaus Spängler noch einen Schritt weiter und stellt Ihnen zusätzlich einen erfahrenen, qualifizierten Berater zur Seite. Die Kombination aus den neuesten Investmenttechnologien und persönlichem Kontakt ergibt "CARL", die Online-Vermögensverwaltung der Zukunft.
Überblick
So funktioniert CARL
Investmentphilosophie
Das Herzstück unserer Online-Vermögensverwaltung ist die Philosophie unserer Investmentansätze. Mit dem klassischen CARL investieren wir Ihr Vermögen in ein global gestreutes Aktienuniversum, während sich im CARL goodTrends auch Megatrends finden.
Aktives Management
Unsere Algorithmen gleichen Ihr Portfolio laufend mit Ihrem persönlichen Anlegerprofil ab. Je nachdem wie sich die Marktlage entwickelt, können wir durch aktives Management des Portfolios Risiken begrenzen und Chancen nutzen.
Reporting
In einem umfassenden Reporting sehen Sie Kenngrößen wie Verteilung der Anlageklassen, aktuelle Wertpapierpositionen und die Portfolioentwicklung – immer tagesaktuell. Sollten Sie weitergehende Fragen zu Ihrem Portfolio haben, stehen wir Ihnen mit persönlicher Betreuung gerne zur Seite.
Klick, klick, hurra!
Hier können Sie eine mögliche Vermögensentwicklung unserer Portfolios und deren Asset-Allocation sehen. Verwenden Sie zur Anpassung der Anlagesumme und des Aktienanteiles die Schieberegler in der nachfolgenden Infografik.
Was kostet CARL
Vermögensverwaltung zu einem fairen Preis
Neben der Qualität der Veranlagung sind die Kosten ein wichtiger Erfolgsfaktor in der Geldanlage. Daher bieten wir Ihnen eine völlig transparente All-In-Gebühr für unsere Dienstleistungen an.
Nicht in der All-in-Gebühr enthalten sind die Produktkosten der eingesetzten Exchange Traded Funds (ETFs). Je nach Zusammensetzung Ihres Portfolios können Sie mit Durchschnittskosten von ca. 0,25 % pro Jahr rechnen. Diese Kosten sind bereits in den ETF-Kursen der Anbieter berücksichtigt und werden Ihnen nicht direkt in Rechnung gestellt.
1,25%
All-In-Gebühr p. a. ab EUR 30.000 Anlagevolumen
0,95%
All-In-Gebühr p. a. ab EUR 300.000 Anlagevolumen
| Diese Leistungen erhalten Sie |
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Konto-/Depotführung und Reporting unter einem Dach |
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keine Transaktionskosten im Wertpapierhandel |
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Professionelle und unabhängige Vermögensverwaltung |
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Regelbasiertes Portfolio-Rebalancing |
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Asset Management mit 190-jähriger Investmenterfahrung |
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Persönliche Betreuung |
| Diese Leistungen erhalten Sie |
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Konto-/Depotführung und Reporting unter einem Dach |
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keine Transaktionskosten im Wertpapierhandel |
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Professionelle und unabhängige Vermögensverwaltung |
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Regelbasiertes Portfolio-Rebalancing |
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Asset Management mit 190-jähriger Investmenterfahrung |
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Persönliche Betreuung |
Überblick
Ihr Weg zur Online-Vermögensverwaltung.
Sie beantworten neun Fragen und wir berechnen daraus Ihr persönliches Portfolio.
Der Vertragsabschluss ist 100 % digitalisiert: Legitimation per Video & online Vertragsabschluss.
Sie können den Betrag überweisen oder bequem via Lastschrift einziehen lassen.
Wertpapierselektion, 24/7-Portfolio-Monitoring, optionales Risikomanagement und Reporting.
Vorteile & Risiken
Investieren in Exchange Traded Funds
ETF ist die Abkürzung für Exchange Traded Fund, der englische Ausdruck für börsengehandelte Indexfonds. Dabei handelt es sich um regulierte Publikumsfonds, die an einer Börse gelistet sind und zum Ziel haben, die Wertentwicklung eines zugrundeliegenden Index so exakt wie möglich abzubilden.
| Vorteile |
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Geringe Kosten |
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Transparenz |
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Fortlaufend handelbar |
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Hohe Liquidität |
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Breite/hohe Diversifikation |
| Risikofaktoren |
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Kursrisiko |
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Risikokonzentration |
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Wechselkursrisiko |
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Replikationsrisiko |
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Kontrahentenrisiko |
| Vorteile | Risikofaktoren |
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Geringe Kosten |
Kursrisiko |
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Transparenz |
Risikokonzentration |
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Fortlaufend handelbar |
Wechselkursrisiko |
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Hohe Liquidität |
Replikationsrisiko |
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Breite/hohe Diversifikation |
Kontrahentenrisiko |
Carl in Zahlen
Carl in der Presse
FAQ
Wie können wir Ihnen weiterhelfen?
Grundsätzlich kann jeder von unserer Online-Vermögensverwaltung profitieren. Voraussetzungen sind lediglich ein Mindestalter von 18 Jahren und ein Wohnsitz in Österreich oder in Deutschland. Auch wenn alle genannten Kriterien zutreffen, kann es unter Umständen zu einer Ablehnung des Vermögensverwaltungsmandats kommen. Leider können wir insbesondere US-Bürgern und US-Steuerpflichtigen unsere Dienstleistung nicht anbieten.
Die oben genannten Kriterien treffen nicht auf Sie zu? Und Sie interessieren sich dennoch für eine Vermögensverwaltung? Kein Problem, kommen Sie gerne in einen unserer Standorte und lassen Sie sich von einem unserer Experten beraten. Eine Übersicht unserer Standorte finden Sie hier.
Oder nehmen Sie vorab Kontakt mit einem unserer Experten über unser Kontaktformular auf.
Zur endgültigen Eröffnung der Online-Vermögensverwaltung stehen mehrere Varianten zur Verfügung:
Neukunde mittels Videoidentverfahren:
Sie möchten gleich direkt online eröffnen – kein Problem. Wählen Sie „Online Kunde werden“ und Sie werden in die Online Eröffnungsstrecke weitergeleitet. Das Ausfüllen der Eröffnungsstrecke benötigt in der Regel nur wenige Minuten.
Danach müssen Sie noch das Legitimationsverfahren durchlaufen, damit wir Ihre Identität eindeutig feststellen können und damit den gesetzlichen Vorschriften Genüge getan wird. Hierzu können Sie entweder online eine Videolegitimation durchführen oder sich am klassischen Weg, über einen unserer Standorte, legitimieren.
Persönlich mit einem Berater:
Sie möchten Ihre Vermögensverwaltung gerne persönlich abschließen? Dann wählen Sie bitte „Vertrag vor Ort abschließen“. Bitte füllen Sie hierfür die wenigen Daten im bereitgestellten Webformular aus. Ihre Angaben werden im Anschluss an einen unserer Berater weitergeleitet, der sich danach mit Ihnen zur Terminfindung in Verbindung setzt.
Bestehender Kunde:
Bereits Spängler Online Kunde? Melden Sie sich mit Ihrem E-Banking-Verfüger im Spängler Online an. Wählen Sie die gewünschte Kontoverbindung für Ihr Referenzkonto sowie die Einzahlungsmöglichkeit (Überweisung oder bequem per Bankeinzug) aus und schon wird alles weiter von uns in die Wege geleitet.
Ausgehend von Ihrer online Selbsteinschätzung erstellen wir Ihr persönliches Anlegerprofil. Dieses bildet die Basis für die Ausrichtung Ihres individuellen Portfolios. Unser Algorithmus berechnet dabei die für Sie geeignete strategische Vermögensaufteilung und weist Ihnen den für Sie geeigneten CARL-Investmentansatz zu. Im Rahmen unserer Vermögensverwaltung wird Ihr Portfolio danach regelmäßig an die Marktgegebenheiten angepasst. Die taktische Anpassung – also die Portfoliosteuerung und Umschichtungen – erfolgen dabei stets regelbasiert und prognosefrei.
Das Spängler Asset Management steht für eine diversifizierte Anlagestrategie unter Nutzung internationaler Wachstumsregionen. Professionalität in der Vermögensverwaltung bedeutet für uns, disziplinierte Investmentprozesse zu verfolgen. Im Rahmen unserer beiden Investmentansätze – also dem klassischem CARL und dem CARL goodTrends – gelingt uns dies mithilfe von trendbasierten und prognosefreien Selektionsprozessen.
Die beiden Ansätze eint eine breite Streuung und effiziente Umsetzung durch den Einsatz von Exchange Traded Funds (ETFs). Diese ermöglichen die Investition in eine Vielzahl an Titeln. Allerdings gibt es auch wesentliche Merkmale, die den klassischen CARL vom CARL goodTrends unterscheiden.
In unserem klassischen CARL-Ansatz investieren wir in Aktien weltweit. Der Fokus unseres Investmentprozesses liegt in der Nutzung von Chancen regionaler Aktienmärkte. Als Ergebnis unseres Selektionsprozesses erfolgt also die Investition in die trendstärksten Aktienregionen.
Unsere Online-Vermögensverwaltung mit Nachhaltigkeitsmerkmalen – CARL goodTrends – berücksichtigt als Basisinvestments die globalen Aktienmärkte und zudem etablierte Investmentstile. Als wesentlichen Baustein des CARL goodTrends-Ansatzes investieren wir darüber hinaus in Megatrends der Zukunft, die interessante Anlagemöglichkeiten darstellen.
Im Anleihenbereich setzen wir auf eine sehr breite Streuung, wobei wir Staats- und Unternehmensanleihen aus den wichtigsten Industrie- und Schwellenländern investieren.
Unsere völlig transparente All-in-Gebühr inkludiert folgende Leistungen
- Professionelle und unabhängige Vermögensverwaltung
- Persönliche Betreuung
- Konto- und Depotführung
- Transaktionskosten im Wertpapierhandel
Als Kunde unserer Online-Vermögensverwaltung erhalten Sie Zugang zu unserer modernen Spängler Online-Plattform. Damit haben Sie unabhängig vom Endgerät jederzeit die Möglichkeit sich den aktuellen Stand Ihrer Vermögensverwaltung mittels interaktivem Portfolioreporting anzusehen. Zu Spängler Online gelangen Sie hier.
Natürlich können Sie unsere Applikation auch als iOS oder Android App downloaden.
Wichtiger Hinweis
Kein Angebot, keine Anlageempfehlung oder Beratung
Die auf diesen Seiten dargestellten Informationen sind Marketingmitteilungen. Es handelt sind nicht um eine Finanzanalyse. Die Inhalte unterliegen daher weder den gesetzlichen Anforderungen zur Gewährleistung der Unvoreingenommenheit von Finanzanalysen noch dem Verbot des Handels vor der Veröffentlichung von Finanzanalysen. Zuständige Aufsichtsbehörde ist die Österreichische Finanzmarktaufsicht, Otto-Wagner-Platz 5, 1090 Wien.
Die hier dargestellten Angaben dienen, trotz sorgfältiger Recherche, ausschließlich der unverbindlichen Information und ersetzen nicht eine, insbesondere nach rechtlichen, steuerlichen und produktspezifischen Gesichtspunkten notwendige, individuelle Beratung für die darin beschriebene Wertpapierdienstleistung bzw. die beschriebenen Finanzinstrumente.
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Die Performance in der Vergangenheit lässt keine Rückschlüsse auf die zukünftige Wertentwicklung zu.
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CARL Dokumente
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