Nach 190 Jahren ist CARL jetzt digital. Sie sind es ja auch.
Mit dem Robo-Advisor "CARL" nutzen Sie ab einem Mindestanlagevolumen von 30.000 € die Vorteile von neuesten Technologien und 190-jähriger Investmenterfahrung. Im Gegensatz zu herkömmlichen Robo-Advisors geht das Bankhaus Spängler noch einen Schritt weiter und stellt Ihnen zusätzlich eine erfahrene, qualifizierte Ansprechperson zur Seite. Die Kombination aus den neuesten Investmenttechnologien und persönlichem Kontakt ergibt "CARL", die digitale Vermögensverwaltung der Zukunft für Ihr Wertpapierdepot.
Überblick
So funktioniert CARL
Investmentphilosophie
Das Herzstück unserer Online-Vermögensverwaltung ist die Philosophie unserer Investmentansätze. Mit dem klassischen CARL investieren wir Ihr Vermögen in ein global gestreutes Aktienuniversum, während sich im CARL goodTrends auch Megatrends finden.
Aktives Management
Unsere Algorithmen gleichen Ihr Portfolio laufend mit Ihrem persönlichen Profil ab. Je nachdem wie sich die Marktlage entwickelt, können wir durch aktives Management des Portfolios Risiken begrenzen und Chancen nutzen.
Reporting
In einem umfassenden Reporting sehen Sie Kenngrößen wie Verteilung der Anlageklassen, aktuelle Wertpapierpositionen und die Portfolioentwicklung – immer tagesaktuell. Sollten Sie weitergehende Fragen zu Ihrem Portfolio haben, stehen wir Ihnen mit persönlicher Betreuung gerne zur Seite.
Mögliche Vermögensentwicklung
Hier können Sie eine mögliche Vermögensentwicklung unserer Portfolios und deren Asset-Allocation sehen. Verwenden Sie zur Anpassung der Anlagesumme und des Aktienanteiles die Schieberegler in der nachfolgenden Infografik.
Was kostet CARL?
Vermögensverwaltung zu einem fairen Preis
Neben der Qualität der Veranlagung sind die Kosten ein wichtiger Erfolgsfaktor in der Geldanlage. Daher bieten wir Ihnen eine völlig transparente All-In-Gebühr für unsere Dienstleistungen an.
Nicht in der All-In-Gebühr enthalten sind die Produktkosten der eingesetzten Exchange Traded Funds (ETFs). Je nach Zusammensetzung Ihres Portfolios können Sie mit Durchschnittskosten von ca. 0,25 % pro Jahr rechnen. Diese Kosten sind bereits in den ETF-Kursen der Anbieter berücksichtigt und werden Ihnen nicht direkt in Rechnung gestellt.
1,25%
All-In-Gebühr p.a. ab EUR 30.000 Anlagevolumen
0,95%
All-In-Gebühr p.a. ab EUR 300.000 Anlagevolumen
| Diese Leistungen erhalten Sie |
|---|
|
Konto-/Depotführung und Reporting unter einem Dach |
|
keine Transaktionskosten im Wertpapierhandel |
|
Professionelle und unabhängige Vermögensverwaltung |
|
Regelbasiertes Portfolio-Rebalancing |
|
Asset Management mit 190-jähriger Investmenterfahrung |
|
Persönliche Betreuung |
| Diese Leistungen erhalten Sie |
|---|
|
Konto-/Depotführung und Reporting unter einem Dach |
|
keine Transaktionskosten im Wertpapierhandel |
|
Professionelle und unabhängige Vermögensverwaltung |
|
Regelbasiertes Portfolio-Rebalancing |
|
Asset Management mit 190-jähriger Investmenterfahrung |
|
Persönliche Betreuung |
Überblick
Ihr Weg zur Online-Vermögensverwaltung
Sie beantworten wenige Fragen und wir berechnen daraus Ihr persönliches Portfolio.
Legitimation und Vertragsabschluss sind zu 100% digital.
Sie können den Betrag überweisen oder bequem via Lastschrift einziehen lassen.
Wertpapierselektion, 24/7-Portfolio-Monitoring, optionales Risikomanagement und Reporting.
Vorteile & Risiken
Investieren in Exchange Traded Funds (ETFs)
ETF ist die Abkürzung für Exchange Traded Fund, der englische Ausdruck für börsengehandelte Indexfonds. Dabei handelt es sich um regulierte Publikumsfonds, die an einer Börse gelistet sind und zum Ziel haben, die Wertentwicklung eines zugrundeliegenden Index so exakt wie möglich abzubilden.
| Vorteile |
|---|
|
Geringe Kosten |
|
Transparenz |
|
Fortlaufend handelbar |
|
Hohe Liquidität |
|
Breite/hohe Diversifikation |
| Risikofaktoren |
|---|
|
Kursrisiko |
|
Risikokonzentration |
|
Wechselkursrisiko |
|
Replikationsrisiko |
|
Kontrahentenrisiko |
| Vorteile | Risikofaktoren |
|---|---|
|
Geringe Kosten |
Kursrisiko |
|
Transparenz |
Risikokonzentration |
|
Fortlaufend handelbar |
Wechselkursrisiko |
|
Hohe Liquidität |
Replikationsrisiko |
|
Breite/hohe Diversifikation |
Kontrahentenrisiko |
Carl in Zahlen
Carl in der Presse
FAQ
Wie können wir Ihnen weiterhelfen?
Grundsätzlich kann jede:r von unserer Online-Vermögensverwaltung profitieren. Voraussetzungen sind lediglich ein Mindestalter von 18 Jahren und ein Wohnsitz in Österreich oder in Deutschland. Auch wenn alle genannten Kriterien zutreffen, kann es unter Umständen zu einer Ablehnung des Vermögensverwaltungsmandats kommen. Leider können wir insbesondere US-Bürgern und US-Steuerpflichtigen unsere Dienstleistung nicht anbieten.
Die oben genannten Kriterien treffen nicht auf Sie zu? Und Sie interessieren sich dennoch für eine Vermögensverwaltung? Kein Problem, kommen Sie gerne in einen unserer Standorte und lassen Sie sich von unseren Expert:innen beraten. Eine Übersicht unserer Standorte finden Sie hier.
Oder nehmen Sie vorab Kontakt über unser Kontaktformular auf.
Neukunde:
Der Abschluss einer CARL-Vermögensverwaltung dauert in der Regel nur wenige Minuten. Sie können sich als Neukunde direkt mit Ihrer Emailadresse registrieren. Nach Beantwortung einiger weniger Fragen zu Ihren Anlagezielen und -präferenzen erhalten Sie einen ersten CARL-Anlagevorschlag. Dieser wird vom CARL-Algorithmus anhand Ihrer Angaben erstellt und leitet sich von Ihrem persönlichen Rendite- und Risikoprofil ab. Sie haben dann die Möglichkeit, den Anlagevorschlag anzupassen, wobei CARL hier einen Sicherheitsmechanismus vorsieht, der unmittelbar prüft, ob die gemachten Änderungen noch mit Ihren Anlagezielen und -präferenzen übereinstimmen. Sobald Sie sich mit dem Anlagevorschlag wohl fühlen, können Sie mit wenigen Klicks die Legitimation durchführen und Ihren CARL-Vermögensverwaltungsvertrag digital unterschreiben. Es braucht also nur wenige Klicks zu Ihrer maßgeschneiderten Vermögensverwaltung.
Bestandskunde:
Sofern Sie bereits Kunde:in des Bankhaus Spängler sind und einen aktiven Online Banking-Verfüger besitzen, können Sie Ihre CARL-Vermögensverwaltung als Bestandskunde abschließen. CARL zeigt Ihnen dann in der Folge Ihre aktuellen Anlegerprofildaten an. Sie können dann prüfen, ob die uns vorliegenden Angaben nach wie vor korrekt sind und mit Ihrem bestehenden Anlegerprofil fortfahren. Sollten Sie Änderungen vornehmen wollen, haben Sie auch die Möglichkeit Ihre Anlegerprofildaten abzuändern.
Davon ausgehend leitet der CARL-Algorithmus einen ersten Anlagevorschlag für Sie ab, der zu Ihrem persönlichen Rendite- und Risikoprofil passt. Sie haben dann die Möglichkeit, den Anlagevorschlag anzupassen, wobei CARL hier einen Sicherheitsmechanismus vorsieht, der unmittelbar prüft, ob die gemachten Änderungen noch mit Ihren Anlagezielen und -präferenzen übereinstimmen. Sobald Sie sich mit dem Anlagevorschlag wohl fühlen, können Sie mit wenigen Klicks Ihren CARL-Vermögensverwaltungsvertrag digital unterschreiben. Es braucht also nur wenige Klicks zu Ihrer maßgeschneiderten Vermögensverwaltung.
Ausgehend von Ihrer online Selbsteinschätzung erstellen wir Ihr persönliches Profil. Dieses bildet die Basis für die Ausrichtung Ihres individuellen Portfolios. Unser Algorithmus berechnet dabei die für Sie geeignete strategische Vermögensaufteilung und weist Ihnen den für Sie geeigneten CARL-Investmentansatz zu. Im Rahmen unserer Vermögensverwaltung wird Ihr Portfolio danach regelmäßig an die Marktgegebenheiten angepasst. Die taktische Anpassung – also die Portfoliosteuerung und Umschichtungen – erfolgen dabei stets regelbasiert und prognosefrei.
Das Spängler Asset Management steht für eine diversifizierte Anlagestrategie unter Nutzung internationaler Wachstumsregionen. Professionalität in der Vermögensverwaltung bedeutet für uns, disziplinierte Investmentprozesse zu verfolgen. Im Rahmen unserer beiden Investmentansätze – also dem klassischem CARL und dem CARL goodTrends – gelingt uns dies mithilfe von trendbasierten und prognosefreien Selektionsprozessen.
Die beiden Ansätze eint eine breite Streuung und effiziente Umsetzung durch den Einsatz von Exchange Traded Funds (ETFs). Diese ermöglichen die Investition in eine Vielzahl an Titeln. Allerdings gibt es auch wesentliche Merkmale, die den klassischen CARL vom CARL goodTrends unterscheiden.
Im Anleihenbereich setzen wir in beiden Strategien auf eine sehr breite Streuung, wobei wir Staats- und Unternehmensanleihen aus den wichtigsten Industrie- und Schwellenländern investieren. Alternative Investments wie Gold und Rohstoffe sind kein fixer Portfoliobestandteil. Sie werden ausschließlich dann eingesetzt, wenn sie im relativen Vergleich überzeugende Trends aufweisen oder das Risikoprofil des Portfolios verbessern.
In unserem klassischen CARL-Ansatz investieren wir in Aktien weltweit. Der Fokus unseres Investmentprozesses liegt in der Nutzung von Chancen regionaler Aktienmärkte. Als Ergebnis unseres Selektionsprozesses erfolgt also die Investition in die trendstärksten Aktienregionen.
Unsere Online-Vermögensverwaltung mit Nachhaltigkeitsmerkmalen – CARL goodTrends – berücksichtigt als Basisinvestments die globalen Aktienmärkte und zudem etablierte Investmentstile. Als wesentlichen Baustein des CARL goodTrends-Ansatzes investieren wir darüber hinaus in Megatrends der Zukunft, die interessante Anlagemöglichkeiten darstellen.
Unsere völlig transparente All-In-Gebühr inkludiert folgende Leistungen
- Professionelle und unabhängige Vermögensverwaltung
- Persönliche Betreuung
- Konto- und Depotführung
- Transaktionskosten im Wertpapierhandel
Als Kund:in unserer Online-Vermögensverwaltung erhalten Sie Zugang zu unserer modernen Spängler Online-Plattform. Damit haben Sie unabhängig vom Endgerät jederzeit die Möglichkeit sich den aktuellen Stand Ihrer Vermögensverwaltung mittels interaktivem Portfolioreporting anzusehen. Zu Spängler Online gelangen Sie hier.
Natürlich können Sie unsere Applikation auch als iOS oder Android App downloaden.
Wichtiger Hinweis
Kein Angebot, keine Anlageempfehlung oder Beratung
Die auf diesen Seiten dargestellten Informationen sind Marketingmitteilungen. Es handelt sind nicht um eine Finanzanalyse. Die Inhalte unterliegen daher weder den gesetzlichen Anforderungen zur Gewährleistung der Unvoreingenommenheit von Finanzanalysen noch dem Verbot des Handels vor der Veröffentlichung von Finanzanalysen. Zuständige Aufsichtsbehörde ist die Österreichische Finanzmarktaufsicht, Otto-Wagner-Platz 5, 1090 Wien.
Die hier dargestellten Angaben dienen, trotz sorgfältiger Recherche, ausschließlich der unverbindlichen Information und ersetzen nicht eine, insbesondere nach rechtlichen, steuerlichen und produktspezifischen Gesichtspunkten notwendige, individuelle Beratung für die darin beschriebene Wertpapierdienstleistung bzw. die beschriebenen Finanzinstrumente.
Die Information auf diesen Websites stellen weder ein Anbot noch eine Einladung oder Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten dar und dienen insbesondere nicht als Ersatz für eine umfassende Risikoaufklärung. Jede Anlage in Wertpapieren ist mit dem Risiko des Kapitalverlustes verbunden, insbesondere können Kursschwankungen, Zinsänderungen und Bonitätsverschlechterungen des Emittenten den Wert, Kurs oder Ertrag des Wertpapiers negativ beeinflussen. Bei Veranlagung in fremder Währung entsteht zusätzlich ein Währungsrisiko, welches sich ertragsmindernd oder ertragserhöhend auswirken kann. Bitte beachten Sie insbesondere unsere Risikohinweise.
Die Performance in der Vergangenheit lässt keine Rückschlüsse auf die zukünftige Wertentwicklung zu.
Know-How
Wichtige Dokumente
01
CARL Dokumente
02
